checklist finance

Il y a tellement de façons différentes d’organiser, de hiérarchiser et de classer vos tâches et responsabilités. Il vous faudrait sans doute quelques années pour les trier par vous-même. Vous pouvez avoir un agenda sur votre ordinateur, votre téléphone, dans votre poche ou un ordinateur portable. Si vous manquez de papier, vous pouvez simplement griffonner sur votre main.

Même avec toutes les nouvelles façons de s’organiser, l’outil le plus efficace pour moi reste la liste simple et classique « To Do ». Ma liste de choses à faire n’est rien d’extravagant, juste une liste de choses que je dois accomplir. Pour une raison ou une autre, cependant, cette liste me motive à être intelligent avec mon temps et à faire avancer les choses.

L’une des raisons pour lesquelles ces listes sont si efficaces est qu’elles vous aident à définir ce qui doit être fait. Une de mes choses préférées à mettre en haut d’une liste de choses à faire est « commencer une liste de choses à faire » – de cette façon, je peux rayer quelque chose tout de suite! Rien de tel que de prendre de l’élan dès le départ.

En fait, les check-lists sont si puissantes qu’elles ont inspiré un excellent livre, The Check-list Manifesto, d’Atul Gawande.

Ce principe peut s’appliquer à tous les aspects de la vie. Vous pouvez utiliser une liste de tâches à faire au travail, à la maison ou même par rapport aux différents objectifs que vous avez. Ma femme et moi avons même une sorte de  » liste de choses à faire « , une sorte de  » liste de choses à faire « , couvrant nos objectifs financiers. Cela nous a aidés à démarrer et à éviter de perdre du temps.

Une liste de choses à faire est particulièrement puissante en matière financière.

Les avantages d’une liste de vérification financière

Séjour organisé

La liste nous aide à savoir quelles factures doivent être payées et quand elles sont dues, quelles sont les principales tâches ou les achats importants que nous pourrions avoir à venir et, ce qui est peut-être le plus important, quand nous allons être payés. Une liste de tâches bien définie répond à toutes les questions sur ce qui doit être fait et quand. Cela vous aide à utiliser votre temps plus efficacement.

En faire plus

Parce que nous utilisons notre temps plus efficacement, nous pouvons l’utiliser de façon plus productive. Par exemple, nous avons peut-être passé des heures à examiner notre budget ou à essayer de trouver la facture d’électricité. Au lieu de cela, notre nouvelle organisation nous permet d’éviter ces petites pertes de temps et de rationaliser le processus. Nous pouvons nous remettre à faire de l’argent, peaufiner nos stratégies d’épargne et chercher de nouvelles façons de réduire nos dépenses. Ou bien, on peut arrêter de penser à l’argent et simplement s’amuser un peu.

Atteindre vos objectifs

Nous avons toutes sortes de tâches sur notre liste, grandes et petites. Une façon simple de concevoir une telle stratégie (si vous utilisez un logiciel de traitement de texte ou un ordinateur portable) est d’utiliser une liste:

  • Grand But 1
  • Petit But A
  • Petit But B
  • Grand Objectif 2

Par exemple, si votre principal objectif est d’économiser 1 000 $ pour votre fonds d’urgence, votre liste de choses à faire pourrait ressembler à ceci:

  • Épargnez 1 000 $ Fonds d’urgence
  • Épargnez 75 $ de chaque chèque de paye bimensuel pendant 4 mois (600 $)
  • Déjeuner au travail 2/semaine pendant 4 mois et ajouter des économies (25 $/semaine) au fonds d’urgence

Vous voyez comme c’est facile? Maintenant, vous avez un but, et vous savez exactement ce que vous devez faire pour l’atteindre! Bien sûr, vous pouvez remplacer tout ce que vous voulez.

La beauté de ces listes est qu’elles sont complètement évolutives, c’est-à-dire qu’elles grandissent avec vous. Si vous atteignez votre objectif d’épargne d’urgence, vous pouvez commencer votre prochain objectif: »Rembourser la dette automobile » ou peu importe ce qui se trouve sur la ligne suivante. Déterminez comment vous allez le faire et divisez la tâche en petites tâches. Vous êtes alors sur la bonne voie pour tirer parti de votre liste simple en tant qu’outil financier efficace.

Checklist financière

Votre liste de choses à faire dépendra de votre situation. Cela dit, voici quelques idées de la liste de vérification financière pour vous aider à démarrer:

Checklist de la gestion de l’argent

  • Créer un budget
  • Comparez votre budget aux dépenses réelles
  • Balancez votre chéquier
  • Solde du compte de votre carte de crédit
  • Effectuer une vérification des dépenses

Checklist du crédit et de la dette

  • Vérifiez votre pointage de crédit (ici comment)
  • Vérifiez votre dossier de crédit pour les erreurs
  • Refinancer la dette de carte de crédit à 0% (ici sont actuellement 0% offres 0%)
  • Envisager de refinancer les prêts scolaires
  • Envisager de refinancer un prêt hypothécaire
  • Utilisez l’avalanche de dettes pour rembourser votre dette

Services bancaires et cartes de crédit

  • Éliminer les frais de compte chèques
  • Confirmez que votre compte d’épargne offre un rendement élevé (ici quelques options)
  • Mise en place du dépôt direct
  • Assurez-vous que vos cartes de crédit offrent d’excellentes récompenses (ici nos cartes de remise en argent préférées)

Investir

  • Vérifier les frais de vos placements
  • Confirmez que la répartition de votre actif correspond à vos objectifs de placement
  • Rééquilibrez votre portefeuille

Outils

Vous n’avez besoin de rien de spécial pour commencer une liste de choses à faire. Vous pouvez le mettre sur une feuille de papier dans votre portefeuille, un tableau blanc dans votre cuisine, ou le garder sur votre téléphone ou votre ordinateur. La liste « Financial To-Do » est un outil financier (et de vie) entièrement personnalisable et facile à utiliser pour tous.

Cela étant dit, il y a un outil gratuit à considérer: Asana. Asana est un outil en ligne gratuit qui suit les tâches. Il vous permet de créer une équipe et d’assigner des tâches aux membres de l’équipe. Pour les couples, ce peut être une excellente façon de partager, d’économiser, de déléguer et d’organiser l’information sur n’importe quoi.

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles Asana est parfait pour une check-list financière:

  • C’est gratuit
  • C’est facile à utiliser
  • Les tâches peuvent être planifiées de façon régulière (p. ex., rééquilibrer vos placements une fois par année)
  • Vous pouvez joindre des feuilles de calcul et d’autres fichiers à une tâche
  • Vous pouvez laisser des commentaires pour chaque tâche, parfait pour communiquer avec vos proches

Quelle que soit l’approche que vous adopterez, peu importe les outils que vous utiliserez, cette liste de contrôle peut s’avérer une excellente façon d’améliorer vos finances au cours de la prochaine année.